Банковские счета в оффшорах

Подходить к вопросу открытия банковского счета нужно серьезно, с учетом процесса международного налогового планирования. Выбирая банк, в котором планируется открыть банковский счет, приоритет отдается престижным банкам, зарекомендовавшим себя как надежные партнеры. Стоит внимательно изучить условия конфиденциальности. Правильный выбор во многом будет зависеть, учтете ли вы цели открытия своего банковского счета. К примеру, если счет нужен для ведения торговой деятельности, необходимо учесть простоту доступа (управления счетом), а также деловую репутацию вашего будущего партнера. Если вашей целью является сохранение и приумножение средств, то лучше выбрать крупный банк, находящийся в экономически стабильной зоне, а свои средства хранить в разных валютах (евро, доллары, фунты). Если сумма внушительная, то не стоит доверять ее одному банку, а снизить риски, разместив средства на счетах разных банков.

Если ваша компания зарегистрирована в одной из оффшорных зон, то это  вовсе не означает, что банковский счет должен открываться в банке той же юрисдикции. Откройте счет в одной из европейских стран, где имеется легкий доступ к его использованию в любой точке мира. При этом, стоит учесть специфику банковской системы государства, внутренние процедуры для нерезидентных компаний, которые устанавливает банк.

Выбирая один из видов счетов, который вам нужен (текущий, депозитный, частный инвестиционный, брокерский или карточный), следует обратить при выборе банка на следующие критерии:

  • -экономическая и политическая стабильность государства, где находится банк;
  • -рейтинг банка в международных агентствах, который говорит о его надежности;
  • -набор услуг, который банк оказывает клиентам;
  • -степень государственного контроля над банковскими операциями;
  • -минимальный депозит;
  • -наличие кредитных карт;
  • -стоимость обслуживания;
  • -сервис обслуживания;
  • -наличие инвестиционных программ;
  • -проценты по депозитным и текущим счетам;
  • -наличие отделений и филиалов банка в других странах.

При открытии банковского счета за рубежом существует ряд общих требований к документации (сведения о владельце или распорядителя счета, включающие в себя документ, удостоверяющий личность), корпоративные документы компании (свидетельство о регистрации, устав, сведения о директоре и т.д.). Каждый банк вправе при открытие счета требовать и другие документы, а также проводить встречи-собеседования с бенефициарами  и распорядителями счетов.